基金净值具体计算公式为：基金份额净值=基金资产净值÷基金总份额；基金资产净值=基金资产总值-基金负债。由于投资工具的市场价格是不断变动的，所以每日对基金净值重新计算，才能够及时反映基金的投资价值。
一、基金怎么算收入？
基金的当天涨跌幅=(当天净值-上个交易日净值)/上个交易日净值×100%。投资收益=持有基金金额×基金的当天涨跌幅-基金交易费用。比如，持有某基金1000元，当日涨跌幅为2%，那么投资收益为1000×2%=20元。
二、基金分仓收入计算方法
1. 分仓收入=分仓净值×持有份额
基金的分仓净值是指基金公司按照一定的方法将基金净值进行拆分得到的净值，通过乘以持有份额即可计算分仓收入。
2. 分仓收入的计算方法举例
假设持有某基金1000份，该基金的分仓净值为1.5元，那么分仓收入=1.5×1000=1500元。
三、基金净值的影响因素
1. 市场行情的变动
基金的投资对象通常是金融市场中的股票、债券、期货等，这些投资工具的市场价格是不断变动的，而基金的净值正是由这些投资工具的市场价格决定的。因此，市场行情的变动对基金净值有直接影响。
2. 资产净值的变动
基金的资产净值是指基金的资产总值减去基金的负债。基金的投资组合中包括了多种金融资产，这些资产的市场价格变动会直接影响基金的资产净值。
3. 基金份额的变动
基金份额是指投资者购买基金时所持有的份额，它决定了基金的净值计算公式中的基金总份额。基金份额的变动包括了申购和赎回两个方面，这些操作会直接影响基金的净值。
四、基金净值的回报率计算方法
基金的回报率是指投资者在一定时间内的收益情况。通常用复利计算的方法来计算基金的回报率。
1. 简单复利计算法
回报率=（基金的最终净值-基金的初始净值）/基金的初始净值×100%。这种计算方法适用于投资期较短、不考虑时间价值的情况。
2. 复利计算法
回报率=（（1+基金的回报率）^投资年限-1）×100%。这种计算方法适用于投资期长、考虑时间价值的情况。
五、基金净值的回报率与收益的区别
基金净值的回报率是指投资者在一定时间内的收益情况，通过对基金净值的计算可以得到。而基金的收益是指投资者在一定时间内获得的具体收益金额，可以通过基金的净值和持有份额来计算。
六、指数基金定投的收益计算方法
指数基金定投是一种适合普通工薪家庭的投资方式，投资者通过定期定额的方式购买指数基金，以分散风险并长期持有。在计算指数基金定投的收益时，可以使用以下方法：
收益=（定投金额/（1+申购费率））/申购当日净值×赎回当日净值×（1-赎回费率）-定投金额
举例：假设用1万元申购某只基金，申购费率为1.5%，当日净值为1.2000。赎回时的净值为5.421元，赎回费率为1%，那么收益=（10000/（1+0.015））/1.2000×5.421×（1-0.01）-10000。
基金的收益与净值是投资者关注的重点，通过计算基金的净值和持有份额，可以得出基金的收益情况。基金净值的回报率计算方法可以根据投资者的需求进行选择，而指数基金定投的收益计算方法需要考虑申购费率、赎回费率等因素。投资者应该根据自己的投资目标和风险承受能力，选择适合自己的投资方式和计算方法。