QDII买入赎回规则
QDII(合格境外机构投资者)基金是中国投资者通过境外基金管理公司购买的境外投资品种。在进行QDII买入和赎回时,需要遵循一定的规则和步骤。以下将详细介绍买入和赎回的规则。
1、买入规则:
买入规则主要包括申购时间、确认份额以及查看盈利或亏损的时间。
1.1 申购时间:在T日下午三点前进行买入提交。
1.2 确认份额:在T+2日根据T日的基金份额进行确认。
1.3 盈利或亏损查看时间:在T+2日净值更新公布之后,可以查看买入基金的盈利或亏损情况。
2、赎回规则:
赎回规则包括申请赎回、处理时间以及获得赎回资金的时间。
2.1 申请赎回:投资者可以随时向基金公司申请赎回QDII基金份额。
2.2 处理时间:基金公司根据基金赎回规则进行处理,通常在一定时间内完成赎回交易。
2.3 获得赎回资金的时间:投资者可以在一定时间内获得赎回资金,具体到账时间根据基金、交易平台等因素而不同,一般为4-7个工作日。
3、买入和赎回的具体规则总结:
根据以上买入和赎回规则的介绍,可以总结出以下重点:
3.1 买入规则总结:
T日下午三点前买入提交。
T+2日根据T日的基金份额进行确认。
T+2日净值更新公布之后,可以查看买入基金的盈利或亏损情况。
3.2 赎回规则总结:
可随时向基金公司申请赎回QDII基金份额。
基金公司根据规则进行处理,通常在一定时间内完成赎回交易。
投资者可以在一定时间内获得赎回资金,到账时间一般为4-7个工作日。
4、其他注意事项:
除了上述买入和赎回规则外,还需要注意一些其他的事项:
4.1 外围市场净值计算:
15:00之前申购的份额,按照当日外围市场净值进行计算;15:00之后申购的份额,按照第二日的净值计算。
4.2 份额确认和赎回日:
份额确认一般为T+2日,而赎回日一般为T+3日。
4.3 净值公布:
通常,在T+2日进行净值更新,并进行公布。
5、实例说明:
以下通过一个具体的实例来说明买入和赎回的规则。
例子:投资者在本周一(T日)买入1万股,本周二(T+1日)买入1万股,本周三(T+2日)买入1万股。投资者决定在本周四(T+3日)赎回T日持有的基金份额。
根据规则,投资者需要分三天每日买入一份,以每份1万股为例。具体交易如下:
本周一(T日)买入1万股。
本周二(T+1日)买入1万股。
本周三(T+2日)买入1万股。
本周四(T+3日)赎回T日持有的1万股。
通过以上例子可以看出,QDII基金实行T+2交易,即在第二个交易日确认份额。赎回时按照第二个交易日收盘时的净值计算,第三个交易日确认份额,并在确认后的一定时间内到账。
QDII基金买入赎回规则对于投资者来说非常重要。在进行买入和赎回操作时,需要了解申购时间、确认份额、处理时间以及获得赎回资金的时间等规则。以上内容对买入和赎回规则进行了详细的介绍和总结,希望可以帮助投资者更好地了解和操作QDII基金。